Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση λογαριασμού

Στο Liraspin Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board (OGL/2023/156/0245) και εφαρμόζουμε πλήρη πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πότε, πώς και γιατί επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε βάσει της άδειάς μας από την Curaçao Gaming Control Board και τηρούμε όλους τους ισχύοντες κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF). Το πρόγραμμά μας περιλαμβάνει επαλήθευση ταυτότητας, παρακολούθηση συναλλαγών, εκτίμηση κινδύνου και υποχρεωτική αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους ή λογαριασμούς που δεν ανήκουν σε εσάς. Κάθε συναλλαγή πρέπει να γίνεται με τραπεζικό λογαριασμό, κάρτα ή πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων στο όνομά σας. Αυτή η αρχή ισχύει για όλα τα μέσα πληρωμής που προσφέρουμε, από τις κάρτες Visa και Mastercard έως τα Bitcoin και Tether.

Πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε

Η επαλήθευση (KYC) απαιτείται πριν από την πρώτη ανάληψη και σε κάθε όριο ή γεγονός που ενεργοποιεί έλεγχο κινδύνου. Μπορούμε επίσης να ζητήσουμε έγγραφα νωρίτερα, αν η δραστηριότητα του λογαριασμού σας το δικαιολογεί.

Χρειαζόμαστε τρία πράγματα: επώνυμο έγγραφο ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας του μέσου πληρωμής.

• Επίσημο έγγραφο ταυτότητας σε ισχύ: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης, με σαφή φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης.
• Πρόσφατη απόδειξη διεύθυνσης (συνήθως έως 3 μηνών): λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή με το ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνσή σας.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία των δύο όψεων της κάρτας (με κρυμμένους μεσαίους αριθμούς), screenshot λογαριασμού Skrill/Neteller ή επιβεβαίωση συναλλαγής κρυπτονομισμάτων.
• Για πορτοφόλια Paysafecard ή IRIS μπορεί να ζητήσουμε πρόσθετη τραπεζική βεβαίωση που δείχνει το όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται ψηφιακά μέσα από τον λογαριασμό σας και ολοκληρώνεται εντός 3 εργάσιμων ημερών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Τα έγγραφα μεταφέρονται με κρυπτογράφηση TLS, αποθηκεύονται σε προστατευμένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους παρά μόνο κατόπιν νόμιμου αιτήματος αρχών.

Βήματα:

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας.
• Τραβήξτε καθαρές φωτογραφίες ή σκανιμάτια όλων των ζητούμενων εγγράφων, χωρίς περικοπές.
• Ανεβάστε τα αρχεία και υποβάλετε το αίτημα.
• Το τμήμα συμμόρφωσης ελέγχει τον φάκελο και σας ενημερώνει με email ή live chat εντός 3 εργάσιμων ημερών.
• Αν χρειαστούμε διευκρίνιση ή επιπλέον έγγραφο, σας ενημερώνουμε αμέσως με το ακριβές αίτημα.

Συμβουλές για γρήγορη ολοκλήρωση

Τα έγγραφα γίνονται δεκτά σε Ελληνικά, Αγγλικά, Γαλλικά ή Γερμανικά. Φωτογραφίες από κινητό είναι αποδεκτές αν είναι ευδιάκριτες, χωρίς λάμψεις και με ορατούς και τους four γωνίες του εγγράφου. Επαναλαμβανόμενες απορρίψεις οφείλονται συνήθως σε ληγμένη ταυτότητα, δυσανάγνωστη φωτογραφία ή απόδειξη διεύθυνσης παλαιότερη των 3 μηνών.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (source of funds). Δεν σημαίνει ότι υποψιαζόμαστε κάτι, είναι υποχρεωτικό βήμα του πλαισίου AML της άδειάς μας όταν οι συναλλαγές ξεπερνούν ορισμένα όρια ή εμφανίζουν ασυνήθιστα μοτίβα.

Ενδεικτικά ζητάμε πηγή κεφαλαίων όταν:

Ως απόδειξη δεχόμαστε επίσημα έγγραφα που δείχνουν τον τρόπο απόκτησης των χρημάτων σας.

Αποδεκτά έγγραφα:

• Μισθολογική απόδειξη ή σύμβαση εργασίας.
• Βεβαίωση φορολογικής δήλωσης ή εκκαθάρισης εσόδων.
• Βεβαίωση σύνταξης ή επιδόματος από επίσημο φορέα.
• Έγγραφο πώλησης ακινήτου, τραπεζική βεβαίωση κερδών από επενδύσεις ή άλλη νομικά επαληθεύσιμη πηγή.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Καταθέσεις από τρίτους απορρίπτονται και επιστρέφονται. Αν παρατηρήσουμε καταθέσεις που δεν συμβαδίζουν με το οικονομικό προφίλ σας, μπορούμε να ζητήσουμε επαλήθευση ή πηγή κεφαλαίων πριν την αποδέσμευση των χρημάτων.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα δεν γίνουν αποδεκτά, περιορίζουμε τον λογαριασμό σας. Η σειρά είναι σταδιακή και πάντα με ειδοποίηση.

Αν διαπιστώσουμε ψευδή έγγραφα, πολλαπλούς λογαριασμούς ή συναλλαγές από τρίτους, διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό, να αφαιρέσουμε κέρδη που προέκυψαν από την παραβίαση και να γνωστοποιήσουμε την υπόθεση στην αρμόδια εποπτική αρχή, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας.

• Πάγωμα αναλήψεων μέχρι την υποβολή εγγράφων.
• Περιορισμός καταθέσεων σε περίπτωση επαναλαμβανόμενων απορρίψεων.
• Πλήρης παύση συναλλαγών αν αγνοήσετε το αίτημα για 30 ημέρες.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία AML της δικαιοδοσίας της άδειάς μας. Ο σκοπός είναι διττός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε νόμιμα αιτήματα αρχών και να υποστηρίξουμε έρευνες για ύποπτες συναλλαγές.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας και μπορείτε να το ζητήσετε από το [email protected]. Ερωτήσεις για την πολιτική μας είναι διαθέσιμοι στο live chat 24/7.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι. Η επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη ανάληψη ή όταν ενεργοποιηθεί όριο ελέγχου. Μπορείτε να παίξετε με καταθέσεις χωρίς να έχετε υποβάλει έγγραφα.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 3 εργάσιμες ημέρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Συνήθως ολοκληρώνεται πιο γρήγορα αν οι φωτογραφίες είναι ευδιάκριτες.

Γιατί ζητάτε απόδειξη της κάρτας μου;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι το μέσο πληρωμής ανήκει σε εσάς. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται με την ίδια μέθοδο, οπότε πρέπει να ταιριάζει το όνομα του κατόχου.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Έγγραφο που δείχνει από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε, π.χ. μισθολογική απόδειξη ή φορολογική βεβαίωση. Το ζητάμε σε μεγαλύτερα ποσά ή ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν παγωμένες και μετά από 30 ημέρες αδράνειας σταματάμε και τις καταθέσεις. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπο σας παραμένουν διαθέσιμα μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.